Павел Голубев прогнозирует, что будет происходить на финансовых рынках в ближайшие месяцы 2017 года и напоминает об очевидных способах сбережения свободных денег
Авторская колонка
Начало осени традиционно знаменует новый сезон не только в образовательных учреждениях и медиасреде, но и на финансовых рынках. Маленьким и большим инвесторам пришла пора подбить деньги, оставшиеся от шикарных отпусков, новых игрушек в гараже и расширения загородной недвижимости, чтобы понять, сколько сберегать и во что вкладывать в новом сезоне охоты за профитом.
Рубль
Если вы большой патриот или любите делать что-то просто ради прикола, то можете попытаться сберечь целостность ваших средств в рублях. О прибыли, приросте, доходе и так далее забываем сразу — российская национальная валюта и эти приятные слова совершенно разнополярные. В ближайшие полгода рубль будет находиться под огромным давлением. Во‑первых, со стороны Минфина, которому как воздух нужен слабый рубль, чтобы свести бюджет и выполнить социальные обязательства перед населением. Мы же помним, что РФ зарабатывает, продавая сырье за валюту, поэтому стране нужна дорогая валюта и дешевый рубль. Кроме того, во второй половине года запланированы существенные выплаты по государственному долгу, что потребует перевода рублевой массы в валютную — соответственно государство будет скупать валюту и продавать рубли, в результате чего «поплывет» баланс спроса и предложения на валютном рынке и рубль будет захлебываться в собственной избыточности. Также набирает обороты геополитическая напряженность между США и Россией. Энергетические санкции со стороны Вашингтона — далеко не последняя попытка американских лоббистов в сенате и конгрессе перекрыть каналы поставки российского газа в Европу и завалить СПГ-терминал в польском Свиноустье дорогим и никому не нужным сланцевым газом. Если планам США суждено сбыться, то объемы поставок российского сырья за бугор резко сократятся, а вслед за ними сократится и валютная масса, что приведет к росту спроса на доллары и евро. Если уповать на нефть, то даже если она и вырастет до 55–58 долларов за смесь Brent, то новая придумка минфина — «бюджетное правило» съест весь рост рубля еще до его наступления.
Недвижимость
Покупка недвижимости любым способом — хоть в ипотеку, хоть мешком нала — одно из лучших решений, особенно в Калининградской области, особенно в прибрежных районах Балтики. Если вы еще не догадались, то вот подсказка, прозвучавшая 16 августа. Среди прочего, это законченное Приморское кольцо, которое включит в свою геометрию Янтарный, Балтийск и Светлый. Помните, какой строительный бум начался в Зеленоградске, Светлогорске и Пионерском после того, как Медведев и Боос открыли первую очередь Приморского кольца? Помните, сколько ваших знакомых решили вдруг купить квартиры в этих городах и жить у моря, мотаясь на работу в Калининград за какие-то 20–25 минут? А теперь представьте, какой строительный бум (сейчас это еще не бум) ждет города южнее Светлогорска. Стоимость квадратного метра в новостройках Янтарного прибавит в следующие 3–5 лет от 30 до 50%. А если рубль продолжит хворать, то и все 50%—70%.
Что касается недвижимости в Калининграде, то ее можно и нужно покупать в качестве: а) средства укрытия капитала и б) инвестиционного инструмента классического рантье, то есть — купил и сдавай в аренду. Если идея купить квартиру сопряжена с ипотекой, то Сбербанк уже дал понять, что рынок новостроек увяз в собственной жадности, и чтобы его оживить, нужно снижать ставку по ипотеке даже до уровня ниже базовой. Идеальный ли сейчас момент для покупки квартиры в ипотеку? Почти.
Валюта
Если вы имеете стабильный и хороший заработок/прибыль и не хотите забивать голову лишними манипуляциями, как то: сводки с рынков, аккумуляция процентов, транзакции, вывод прибыли через одно «мягкое место», то валюта самый надежный, простой, и, как ни странно, эффективный способ инвестирования. Здесь все просто — в рамках хоть своего интернет-банка, хоть наличными в обменнике, диверсифицируете валютную кубышку в равной пропорции между долларами, евро, альтернативной валютой (злотые или фунты) и спите спокойно. Как минимум официальную инфляцию Росстата такие накопления точно нивелируют ростом относительно рубля.
Криптовалюта
Самый лакомый и непредсказуемый кусок осеннего сезона-2017 на рынке капиталов. Инвесторы в виртуальную валюту еще в 2014 году шепотом и в подворотнях говорили: «Когда-нибудь все прочухают». Прошло три года, и никто особо не прочухал. Пока я пишу эту колонку, биткоин вырос на 35 долларов. С начала этого года биткоин подорожал с 2000 до 4400 долларов. Почему криптовалюте в целом и биткоину в частности можно и нужно доверять, я уже объяснял в прошлом номере журнала «Королевские ворота». Интересно другое. Биткоин — это новое золото старой эпохи, тот единственный актив, который способен приносить ощутимый доход, а иногда делать людей богатыми. Сейчас на финансовых рынках нет ничего подобного. Нет, конечно, вполне возможно, что завтра биткоин рухнет и уйдет в подполье, а люди потеряют состояния. Но сама структура данного актива и его безальтернативность гарантируют, что скорее рано, чем поздно, он компенсирует потери и побьет очередные рекорды. И это самый пессимистичный сценарий. А пока что в нашей реальности биткоин с успехом отмахивается от любых негативных новостей и играет, нет, танцует, на любом позитиве. Есть ощущение, что миру был нужен такой актив, как биткоин, который прост как вода и растет всего лишь за счет солнца и веры.
Если вы обладаете действительно свободным капиталом и можете позволить себе некий риск с беспрецедентной степенью отдачи, то криптовалюта — лучшее, что есть на рынке.
иллюстрации: Маргарита Миронова