Директор филиала ИК Freedom Finance в Калининграде Дмитрий Макеев о российском и американском фондовом рынке и самых актуальных вложениях в этом году
— Известно, что Freedom Finance — часть международной структуры. Что собой представляет компания в России?
— Действительно, мы являемся частью международного холдинга Freedom Holding Corp., акции которого обращаются на ОТС Market США.
Российская компания основана в 2008 году. Мы энергично развивались на российском рынке в 2018 году, и результаты не заставили себя ждать: мы заметно увеличили долю своего присутствия в регионах. В Калининграде компания начала работать в марте прошлого года. Филиал открылся в новом формате: банк и инвестиционная компания расположились в одном офисе и начали работу одновременно.
Помимо российских подразделений, работает широкая филиальная сеть на постсоветском пространстве: в Казахстане, Украине, Узбекистане и Киргизии. В Казахстане мы — брокер номер один, на этой территории начали работать в 2011 году. Все не сразу складывалось легко — первые несколько лет мы динамично конкурировали и в итоге сейчас занимаем порядка 70 процентов оборотов казахстанской биржи.
— Присутствует ли Freedom Finance в Европе?
— Недавно открылся офис в Берлине. Германия стала территорией, на которой мы совершили первый шаг в направлении европейских рынков. Там активна русскоязычная диаспора, насчитывающая до 6 млн человек. Здесь объем потенциальных сделок может быть сопоставим с Казахстаном. Мы намерены работать с этим сегментом, но не отказываемся и от другой аудитории. Европейцы прекрасно ориентируются в вопросах фондовых рынков и легко могут оценить преимущество наших предложений. Мы будем опираться на свой успешный опыт и надеемся, что в скором времени появятся новые филиалы.
— На рынке брокерских услуг России большая конкуренция, тем не менее Freedom Finance входит в топ-10 компаний на Московской бирже, а в прошлом году число ваших клиентов выросло более чем в три раза. С чем это связано?
— Наши усилия по развитию филиальной сети в России дали свои результаты. По итогам 2018 года Freedom Finance действительно стал самым быстрорастущим брокером России. Клиентская база выросла на 300 процентов. Думаю, на этом не остановимся и по результатам 2019 года покажем не менее впечатляющие цифры.
— По вашему мнению, с чем связан успех?
— Помимо наших усилий по популяризации биржевых инструментов, активно создавался благоприятный фон для отрасли в целом. Государство в этом году активно продвигало идею индивидуальных инвестиционных счетов, которая появилась три года назад, но распространение получила только сейчас. Первые держатели таких счетов сегодня получают прибыль. Многие участники рынка занимались продвижением финансовых инструментов, в том числе об этом много говорили банки, все это сформировало положительную среду для роста.
Кроме того, людей перестала удовлетворять ставка по банковским депозитам, они ищут инструменты с более высокой доходностью. Фондовый рынок может предоставить массу способов решить эту задачу, причем вы можете сами определить уровень риска и, соответственно, потенциальный доход. Наши инструменты прекрасно отвечают на такой запрос аудитории. Кстати, не только чисто инвестиционные услуги выступают альтернативой. Есть, например, в линейке нашего банка индексный продукт, который позволяет зарабатывать на росте акций ведущих компаний мира: в сущности, это депозит, ставка по которому зависит от роста выбранного вами портфеля. В целом мы наблюдаем рост объема рынка. В начале 2018 года на Московской бирже работали 110 000 пользователей, в начале этого года — порядка 200 000. Такой взрывной рост связан с долго идущим трендом на развитие российского фондового рынка.
— Компания одновременно развивает офлайн- и онлайн-каналы присутствия. С чем связана ставка на физическое присутствие в регионах?
— Сейчас работает 30 филиалов по всей стране и большой столичный офис в Москва-Сити. Мы стали ближе к людям. Активно продвигать финансовые услуги и повышать их качество помогает одноименный банк и интернет-магазин акций freedom24.ru. Интернет-площадка пользуется большой популярностью. Это удобно: открыть счет можно без посещения офиса, подписывая бумаги с помощью СМС-сообщений. Мы фиксируем ежемесячный прирост — около 1000 клиентов приходят к нам через сайт. Это прекрасный канал для тех, кто уже знает, чего хочет, а также для начинающих инвесторов, поскольку это простой и понятный канал для инвестирования.
Инвестиции — сложный продукт, его важно уметь донести до клиента. Многие живут и не подозревают, какие возможности предоставляет фондовый рынок, именно им мы стараемся рассказать о наших услугах. Например, если человека заботит его пенсия, следует подобрать инструменты, благодаря которым потом можно получать ежемесячные выплаты. И это будет надежный портфель, допустим, из облигаций.
— То есть, физическое присутствие важно для инвесторов?
— Да, и речь тут не только о том, что мы вживую общаемся с клиентами в офисе и обсуждаем инвестиционные стратегии. В силу менталитета и желания погрузиться в тему подробно, большей популярностью пользуются офлайн-каналы присутствия — люди с удовольствием включаются в деловые мероприятия, где мы присутствуем. В прошлом году мы стали генеральным партнером премии Калининградской торгово‑промышленной палаты «Янтарный Меркурий».
Freedom Finance активно проводит собственные мероприятия: в прошлом году в 15 городах России прошел Tesla-тур, участники которого могли совершить тест-драйв автомобиля и получить консультацию брокера. Tesla для нас имеет особое значение — мы раньше других разглядели потенциал компании и рекомендовали ее акции к покупке, когда они стоили по $32 за штуку (цена сегодня — $319). Tesla-tour для нас стал возможностью познакомить российские регионы с инновациями и высокими технологиями, которые намного ближе, чем кажется. Также мы активно сотрудничаем с яхт-, гольф-, аэроклубами, чтобы быть ближе к своему клиенту.
— Офис в Калининграде объединяет инвесткомпанию и одноименный банк. Как это работает на практике?
— В первую очередь, это удобно, если необходимо пополнить счет: проще делать это в нашем банке без комиссии. В банке также можно получить дебетовую карту, которая дает возможность бесплатно снимать деньги в любом банкомате в рамках лимита. Также мы выдаем кредитные и премиальные карты с большим количеством привилегий. Одна из самых привлекательных возможностей — выдача кэшбека акциями. Акции лучше денег, что подтверждено историей развития фондовых рынков. Наш банк имеет лицензии на брокерскую и дилерскую деятельность, поэтому, даже не открывая брокерский счет, клиент банка может осуществлять покупку и продажу акций.
— Что вы можете сказать о калининградском инвесторе?
— Калининградские инвесторы более открыты инновациям и западным рынкам. Видимо, это особенность менталитета: образ жизни в Калининграде достаточно европейский, и в нем есть место продвинутым финансовым инструментам. Многие клиенты приходили к нам в офис со словами «Наконец-то!», и это, безусловно, приятно.
Мы продолжаем набирать сотрудников в нашу команду, многие приезжают из других городов России. Я сам переехал из Санкт-Петербурга. Большие перспективы нашего филиала в Калининграде — отличная мотивация для переезда. Уверен: у нас получится завершить создание сильной, сплоченной команды.
— Какие преимущества дает статус международной компании?
— Имея статус международной компании, работая с американскими рынками, мы проходим жесткий контроль американского регулятора — комиссии по ценным бумагам и соблюдаем все американские правила работы с ценными бумагами. Это серьезный показатель стандартов, которыми мы руководствуемся, и я считаю, он позволяет нам гордиться своей репутацией. Мы заслуживаем доверия, нас высоко ценят наши партнеры и клиенты.
— Правильно ли я понимаю, что ключевое преимущество Freedom Finance — экспертиза и большой опыт работы именно с международными рынками?
— Наша основная специализация — западные площадки, в первую очередь американский рынок. Кроме того, на американском фондовом рынке активно размещается огромное количество компаний, которые могут быть интересны самому широкому кругу инвесторов.
Мы располагаем более качественной экспертизой западных площадок, это позволяет нам находить интересные истории. Мы не концентрируемся на стандартных инструментах: например, предлагать клиентам только облигации федерального займа — это понятно, но скучно, поэтому ищем сложные, но перспективные варианты. Один из них — акции компаний, которые только появились на рынке. Среднестатистическому инвестору сложно сопоставить такое огромное количество информации и сделать правильный выбор. Чтобы упростить алгоритм принятия решений для наших клиентов, мы берем на себя основную экспертизу и ее результаты предоставляем клиенту. С такими данными удобно провести диверсификацию портфеля: часть вложить в консервативные инструменты, другую — в более агрессивные.
Мы располагаем качественной экспертизой западных площадок, это позволяет находить интересные истории. Мы не концентрируемся на стандартных инструментах: например, предлагать клиентам только облигации федерального займа – это понятно, но скучно
— Что особенно ценят инвесторы среди инструментов Freedom Finance?
— Мы предлагаем уникальные продукты, еще не освоенные нашими конкурентами. Индивидуально подходим к реализации целей клиента, работаем по принципу персонального обслуживания: каждым клиентом занимается персональный менеджер, который составляет портфель.
Сейчас большой популярностью пользуются ноты. Этот продукт похож на фонд: инвестор вкладывает деньги и участвует в росте общей совокупности фонда. Есть нота активная — ее состав часто меняется, но она предполагает широкий диапазон для инвестиций.
Мы подсказываем клиентам наименее тернистый путь к их цели. Например, шесть процентов годовых в валюте — это не исключительный случай, а реальный доход, который можно безопасно получать. Если же амбиции больше, мы готовы составить соответствующий портфель из акций стабильных компаний, которые уже десятилетиями приносят более агрессивную прибыль. В этом, кстати, еще один плюс американского рынка, именно там торгуется большое количество таких компаний, причем значительная часть доступна и в России — на площадке Санкт-Петербургской биржи.
— Чем может быть интересен американский рынок для инвесторов?
— Российские инвесторы в последние несколько лет стали активнее интересоваться западными инструментами повышения доходности. Конечно, с одной стороны инвестору ближе наши компании, те же Сбербанк и ВТБ, но в 2018 году российский рынок вышел на исторический максимум и продолжил рост в 2019‑м, хотя если мы представим цифры в долларовом эквиваленте, то увидим, что рост был не настолько внушительным. В этом случае западные площадки — отличная альтернатива.
— Какие тренды сейчас на рынке?
— Основной тренд в мировой экономике — цифровая трансформация. Компании стремятся в онлайн, все большей популярностью пользуется сфера fintech*, которая только начинает развиваться в России. Все, что связано с разработками и ноу-хау, — это Америка, именно там рождаются, выходят на фондовый рынок такие компании. У инвесторов есть возможность поучаствовать в первичном размещении через форвардные контракты. Большинство компаний IT, fintech не обременены долгом, который необходимо рефинансировать по более высоким ставкам. Они более гибкие, лидеры по производительности труда и умению подстраиваться под изменяющийся мир, поэтому всегда будут в приоритете у инвесторов.
— Какие прогнозы вы можете сделать на 2019 год? Куда стоит вкладываться с прицелом на долгосрочное инвестирование?
— Думаю, что 2019 год не будет таким простым, как предыдущие пять лет после кризиса 2008-2009 годов, когда рынок рос практически непрерывно. Не исключено, что рынок будет ходить в широком диапазоне, хотя есть масса интересных компаний, которые планируют выход на рынок, а это значит, что рост продолжится, возможно, не такими высокими темпами.
Инвесторам понадобится более качественная экспертиза активов, в которые они планируют вкладывать свои средства. Я бы рекомендовал выборочно подходить к покупкам и полагаться на экспертное мнение и опыт профессионалов. Можно обратить внимание на компании из сектора здравоохранения, где появляются новые интересные разработки, fintech также будет динамично развиваться.
— А как вы оцениваете перспективность вложений в более традиционные сектора, допустим, в акции нефтяных компаний?
— Такой бизнес понятен и прогнозируем, он сильно зависит от цен на мировых рынках, которые не могут контролировать сами компании. На мой взгляд, надо все же исходить из того, что самый актуальный ресурс ХХI века — технологии и решения. Человечество уже давно подумало об альтернативной энергетике, этот сегмент будет развиваться.
— В феврале «Фридом Финанс» разместила свои облигации на Московской бирже. Насколько это успешный опыт? Какие цели у размещения?
— 14 февраля прошел дебютный выпуск облигаций Freedom Finance на Московской бирже. Номинал одной облигации — одна тысяча рублей. Ставка одного купона установлена на уровне 12 процентов годовых и зафиксирована на весь срок обращения, купоны полугодовые.
Цель размещения облигаций — дальнейшее расширение бизнеса в России и создание публичной истории компании. За последние несколько лет мы, как андеррайтеры, успешно организовали и разместили несколько выпусков облигаций для предприятий малого и среднего бизнеса в России и Казахстане. Наши клиенты знают об этом опыте, и с их стороны мы отмечаем спрос на наши собственные ценные бумаги.
ООО ИК «Фридом Финанс». Лицензии Банка России № 045-13567-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами; № 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности; № 045-13564-010000 на осуществление дилерской деятельности; № 045-13570-000100 на осуществление депозитарной деятельности. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией получения доходов в будущем. В соответствии с законодательством компания не гарантирует и не обещает в будущем доходности вложений, не дает гарантии надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов. Услуги по совершению сделок с зарубежными ценными бумагами доступны для лиц, являющихся, в соответствии с действующим законодательством, квалифицированными инвесторами, и производятся в соответствии с ограничениями, установленными действующим законодательством. О порядке признания квалифицированным инвестором можно узнать по телефону +7 (495) 783-91-73.
* – Финансовые технологии
Екатерина Вострилова
Фотографии Егора Сачко